Оперкасса банка, эквайринг

[fedka]

Добрый день!
Как правильно учитывать такие операции:
1. Клиенты, покупающие товар в организации вносят в операционную кассу банка торгового центра деньги за товар одним числом.
2. Банк операционной кассы торгового центра на следующий день( или через несколько дней) присылает общую сумму (по нескольким клиентам) на расчетный счет организации другим числом.
3. Дополнительно вместо операционной кассы (1 и 2 пункты выше) может использоваться и платежный терминал для оплаты банковскими картами (эквайринг).

Встал на развилке: В журналах главной книги:
- Счет:Клиент - Сумма в кредит - КоррСчет:Банк (Банковский счет)
или же сразу
- Счет:Клиент - Сумма в кредит - КоррСчет:Поставщик (Банк)

Второй вариант предпочтительнее, т.к. есть возможность сопоставления через Поставщиков.

Ax3.0SP3

[mnt_dx]

пункт 1, как я понимаю, мы не учитываем никак да и не в курсе, прошла ли такая операция.
пункт 2 Дт Банк (51) Кт Клиент (62) - в журнале Гк Банк, сумма в дебет, Клиент. Т.е. первый вариант проводки. Если у вас и получится второй вариант, то каким начислением и зачем вы будете закрывать "оплату" поставщику-банку?
пункт 3 - какие при этом проводки?

[fedka]

mnt_dx, спасибо за ответ!
По всей видимости я все неточно написал.
В Аксапте только товарный учет и учет дс по товару.

Цитата:

Сообщение от mnt_dx

пункт 1, как я понимаю, мы не учитываем никак да и не в курсе, прошла ли такая операция.

Все дело в том, что мы как раз в Аксапте и учитываем эти операции.
- Создаем Заказ, 100 руб. В Аксапте распечатываем счет на оплату. Покупатель оплачивает стоимость товара в операционной кассе банка Торгового центра. Покупатель приносит нам подтверждающие документы.
- Вносим в журнал ГК оплату: Тип счета: Клиент, Счет: Клиент, Сумма в кредит, Тип коррсчета: Банк, Коррсчет: Банк ТЦ.
- сопоставляем в Аксапте Заказ и оплату.
-Если оплата 100% - (На основании бумажного подтверждения оплаты от банка, который принес нам клиент)- мы товар отдаем. Формируем Накладную на 100 руб.
И таких покупателей в день - 10 человек.

Цитата:

Сообщение от mnt_dx

пункт 2 Дт Банк (51) Кт Клиент (62) - в журнале Гк Банк, сумма в дебет, Клиент. Т.е. первый вариант проводки. Если у вас и получится второй вариант, то каким начислением и зачем вы будете закрывать "оплату" поставщику-банку?

На следующий день, Банк Торгового центра перечислит на наш расчетный счет (уже другой банк) на деньги за прошлый день (дни) в общей сумме (1500 руб.), без разбивки по клиентам. Некоторые банки присылают за вычетом своей комиссии.
Из Клиент банка мы загрузим такие данные и оформим стандартно.
- Вносим в журнал ГК оплату: Тип счета: Поставщик, Счет: Поставщик (это и есть Банк ТЦ), Сумма в кредит, Тип коррсчета: Банк, Коррсчет: Наш Банк.

Я так понимаю, что это криво и для сопоставления денежных средств Банка ТЦ необходимо на первом этапе, этапе заведения оплаты в Аксапту от реального Покупателя - заводить журнал ГК так:
Тип счета: Клиент, Счет: Клиент, Сумма в кредит, Тип коррсчета: Поставщик, Коррсчет: Поставщик (это и есть Банк ТЦ).
В этом случае есть возможность сопоставлять приход и расход по Поставщику (Банк ТЦ)

[Михаил Андреев]

Зачем же так сложно? Можно настроить Способ оплаты, чтобы Аксапта сама автоматом делала следующие операции после разноски накладной:
1. Формируется и разносится Журнал платежей с проводкой Д Поставщик (Банк) К Клиент.
2. Проводка Журнала платежей сопоставляется с разнесённой накладной.
Так и задолженность клиента автоматом погашается, и сальдо с комиссионными банка за обслуживание можно учитывать.
Настройки там простые: Группа полей Обновление накладной в форме Способы оплаты. Ставится флаг "Автоматическая разноска" и цепляется журнал платежей. Нужно только не забыть в настройках журнала платежей указать правильный Корр счёт.

[fedka]

Михали, спасибо Вам большое!

Цитата:

Сообщение от Михаил Андреев

Зачем же так сложно? Можно настроить Способ оплаты, чтобы Аксапта сама автоматом делала следующие операции после разноски накладной:

У нас задача - деньги должны быть учтены в Аксапте заранее - до отгрузки.
Товар может быть отгружен сегодня или через 60 дней.
Может быть частичная оплата Заказа.
И главное - Факт заведения платежа Продавцом - своего рода защита от дурака. Если непроведенный Заказ полностью сопоставлен (100% оплата) - только в этом случае Продавец может обрабатывать Заказ дальше и готовить его к отгрузке товара.

По всей видимости, здесь мы начинаем говорить уже о бизнес-процессах Спасибо за совет, надо обдумать!

[Алексей Контев]

Цитата:

Сообщение от fedka

Михали, спасибо Вам большое!
У нас задача - деньги должны быть учтены в Аксапте заранее - до отгрузки.
Товар может быть отгружен сегодня или через 60 дней.

Так деньги-то у вас появятся только, когда банк перечислит.
А, когда клиент приносит бумажку, это он как-бы передает свою задолженность банку.
Мне кажется Михаил Андреев правильно написал:
1) Принес бумажку - Дт (76) Поставщик-Банк - Кт (62) Клиент - на сумму бумажки.
Долг клиента закрылся, долк поставщика-Банка появился.
2) Пришли деньги:
Дт (51) - Кт (76) Поставщик-Банк - поступление денег
Дт (91?) - Кт (76) Поставщик-Банк - комиссия банка.